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银行会怎么处理出借银行卡人?

    央行实行“断卡行动”,明确出台了一系列的政策,其中就明确规定了,严禁把银行卡借给别人使用,进行违法犯罪活动。

    所以,你把银行卡借给别人使用,分为几种情况。

 

    不涉及违法犯罪活动的

 

    如果你借银行卡给别人使用,你的银行卡不涉及到违法犯罪活动,银行是不会对你进行任何的处罚的。

 

    虽然规定了,个人银行卡不能外借。但是你借给别人了,银行也不可能知道。

 

    大规模资金转账

 

    很多的行为介于没有违法和违法犯罪之间。如果你出借银行卡,你的银行卡进行了大笔的资金转入转出。那你的这张银行卡,就跟可能会被银行的反洗钱系统盯上。

 

    如果查明不了你的银行卡进行了违法犯罪活动,那你的这张卡,会被冻结,而对于你别的银行账户没有影响。

 

    被确定参与了违法犯罪活动

 

    如果你出借的银行卡被查明了,进行了违法犯罪活动:洗钱,诈骗等。

 

    首先,你的这张卡会被冻结。其次,如果情节严重,你名下所有的银行卡都会被冻结。

 

    央行下了处罚规定:如果你名下一张银行卡涉及违法犯罪活动,你名下所有的银行账户,五年内全部都限制非柜面交易。

 

    什么意思?就是你所有的银行卡,除了能在银行柜台存钱取钱外,其余的所有功能都不能使用。

 

    去柜台转个账?抱歉,办理不了。

 

    去吃个早餐,微信支付宝付款?对不起,你的银行卡不能绑定任何第三方支付平台。

 

    可以这么说,你的银行卡基本上就是废了。

 

    刑事责任

 

    上面说的都是银行对个人的处罚。如果你银行卡涉及的违法犯罪活动特别严重,你肯定还会被公安机关传唤。

 

    如果你只是借卡给别人,或许只是批评教育一顿。

 

    如果你存在主观上的,明知道对方是做违法犯罪活动,你还出借,那你肯定还要背负刑事责任。

 

    说了这么多,就是要告诉大家,千万不要贪图一些小利小惠。一定要保护好自己的银行卡,不要轻易就把银行卡借给他人使用。

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