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下一个类似btb的机会是什么?

    今年币市的热点,第一名绝对是Defi。

    目前,DeFi在借贷、衍生品、交易、保险、稳定币等方面都有稳定发展的项目。由于它本身的可组合性、可编程性和无需许可的特质,使它逐渐走上了一条和传统金融、传统数字货币市场完全不同的道路。更让人惊喜的是,DeFi的玩法多样、呈现方式多变,也让DeFi具有了可塑性,现已展现出越来越多不同的发展趋势。

 

    下面,就让我们深入了解一下DeFi,以及DeFi对于传统金融和数字货币市场带来的影响。

 

    1.币市新星:Defi

 

    如今,DeFi的用户数量大约在40多万人,相当于加密领域1%的用户规模。其中,Uniswap用户大约达到了28万、Compound用户大约在5万左右、Maker用户大约在2万左右、Synthetix用户比较少,不到1万。

 

    DeFi的产品呈现出了百花齐放的状态,不仅有借贷、交易、衍生品、稳定币、保险等项目,还有YFI、YAM、AMPL、SushiSwap等各种试验性协议和产品。

 

    从市值也可看出DeFi的火热,2019年,DeFi总市值接近1.5亿美元。2020年6月份,DeFi产品的总市值达到20亿美元。到8月份,市值已经上涨至50亿美元。2020年8月,DeFi市值突破110亿美元。

 

    除此之外,DeFi的火爆也带领了币市的火爆。新韭菜所追寻的DeFi币种少则10%+的上涨,多则50+的上涨,让投资者在短短几天的时间里完成了资产的倍数增长。现在DeFi已经有了足够多的产品和用户量,足以搭建出更多有价值、可落地的产品和协议,相信未来发展会更好。

 

    在此提醒一下,现在市场上出现了一些技术性的割韭菜项目方,需要投资者仔细辨别。

 

    2.DeFi对于传统金融和数字货币市场带来的影响

 

    (1)中心化交易所

 

    DeFi中最先兴起的是DEX,也就是去中心化交易所。

 

    从6月开始,以Uniswap为首的去中心化交易所交易量迅速增长,仅是Uniswap的交易量,就在一个月内实现了280+%的涨幅。因为流动性和质押的问题,投资者们疯狂的从中心化交易所提币到去中心化交易所中去质押,甚至有人一次性从中心化交易所提走了70万个EOS,只为参与流动性挖矿。

 

    大量的用户和资产涌向去中心化交易所,传统中心化交易所的地位被动摇,积极开展自救,三大所各自都开发了有关Defi项目的板块。

 

    虽然市场的资金流向十分复杂和多变,但不可否认的是DeFi中的去中心化交易所已经触动了中心化交易所的蛋糕。而且,中心化交易所开展,也改变了中心化交易所唯我独尊的姿态。

 

    (2)盈利方式的改变

 

    以往,投资者赚取收益的方式有三种,分别为:现货交易、杠杆交易、合约交易。

 

    现在,多了一种流动性挖矿收益。

 

    以Uniswap为例,我们可以往Uniswap中的资金池中存入资产,当我们存入的资产很多很多的时候,我们就成为了流动性做市商。资金池中交易费用的0.3%,会按照比例分发了流动性做市商。

 

    SushiSwap和Uniswap差不多,但收益会更大化。在SushiSwap中,交易费用的0.25%给做市商,0.05%会兑换成代币分配给sushi代币的持有者。在这样情况下,SushiSwap上面的投资者便有可能会获得更大更丰厚的收益。

 

    (3)线上“基金经理”

 

    现实中,有基金经理帮助我们整合投资方式,帮助我们实现收益最大化。而在数字货币市场上,没有。最多有分析师带单,还不一定能保持盈利。

 

    DeFi上面就有我们现实生活的基金经理,只不过是变成了收益的优化器。

 

    yearn就是这样的项目,目的是简化用户与流行的DeFi协议的交互,并最大限度地提高存入DeFi的加密货币的年收益率百分比。还可为用户转移资产,然后获得最大化的年收益率百分比。

 

    简单来说,投资者存入的资金,项目会自动将资金分配到目前收益最高的协议中,确保投资者的收益,减少投资者的操作步骤,减少链上交易产生的手续。之后,yearn协议会给投资者一份权益证明,也便是yToken。投资者可以通过yToken来取出之前自己存入的资金和相应的收益。

 

    (4)市场阶级改变

 

    我们数字的市场阶级是矿工、交易所、项目方、投资者。其中,交易所和矿工掌握了市场80%以上的资源,垄断了市场大多数的盈利,属于第一梯队。项目方可以发行项目,寻找用户量,掌控项目核心开发,属于第二梯队。投资者进行交易买卖,属于第三梯队。

 

    在DeFi中,市场阶级改变。投资者可以选择成为矿工、项目方和投资者。

 

    如果是矿工,那可以质押资产,参与流动性挖矿,获取项目代币。如果是项目方,那可以找寻巧妙的点子,组织核心团队,自由进行项目开发。如果是投资者,那么便可自由的参与交易。

 

    现在的DeFi正处于蓬勃发展的阶段,去中心化交易所、借贷和衍生品这三个方向正在稳健发展,并具有广阔前景。相信未来DeFi会有更好的发展。

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