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不少基金都出现了大幅回调,是不是2021年基金不行了呢?

    2020年基金可以说是赚得盆满钵满,股票型基金平均涨幅44%,不过2021年之后,基金风云突变,先是连续大涨,之后又出现了连续大跌,特别是春节之后,不少基金都出现了大幅回调,是不是2021年基金不行了呢?还能不能投资?我们从四个方面来看这个问题。

    第一,我们投资基金,主要是投资偏股型和混合型基金,这些基金实际上也是去投资股市,基金的涨跌与股市的涨跌有正相关性,如果股市表现好,大部分基金也会上涨,反之,股市如果走不好,大部分基金表现也会比较惨淡,2020年股市整体上涨,基金收益很好,2021年以来股市出现了明显的震荡,自然会影响基金的收益,对基金需要有一个客观的认识,并不是说基金不行,而是其依附于股市的表现。

 

    第二,去年基金涨得好,主要是基金重仓股涨得好,以贵州茅台等为代表的白马股出现大涨,新能源汽车、白酒、生物医药板块表现很好,其中又以里面的龙头品种涨得好,实际上就是基金重仓股大涨。股市本身属于风险资产,价格会出现波动,有时候会大幅上涨,过度偏离业绩增速,有时又会大幅下跌,甚至低于内在价值,而不少基金重仓股去年涨得太多,今年出现调整也正常,有很多基金重仓股之前涨幅过大,透支了业绩,今年可能无法再创新高了,重仓这些股票的基金如果没有调仓,也很难再新高。

 

    第三,基金品种有很多,比如说有些基金是行业主题基金,有消费主题基金、芯片主题基金、生物医药主题基金等,这些基金的净值表现与板块表现高度相关。而每个板块的表现又有明显的差异,比如说今年以来,钢铁板块涨幅超过20%,而国防军工板块跌幅超过20%,你如果买到前者,大盘调整你依然大赚,买到后者,你比大盘还要亏得多,所以基金行不行主要取决于你投资的品种表现。而对于宽基来说,比如沪深300指数等基金,则与跟踪的指数有关,表现也各不相同。

 

    第四,股市既然有波动,就会产生差价,比如说创业板指数,今年2月份的最高点是3476点,如果你投资的是创业板指数联接基金,正好在高点买入,跌到3月份的低点2603点,亏损会达到25%。但是如果你并不是在高点买入的,而正好在低点2603点买入的,那么到4月30日收盘为3091点,涨幅高达18.%,意味着你已经赚了近20%,放在其他基金上面也是这个道理,所以行不行,还取决于你的交易行为,如果你在最高点买入肯定要亏,但是在低点买入照样大赚。

 

    因此,对于投资基金,需要有一个平常心,投资基金应该坚持长期投资的理念,基金净值会随着股市的涨跌波动,但优秀的基金长期来说都会是不断上涨的,如果自己对市场有较好的判断能力,可以通过阶段高低点的预判进行增减仓操作,如果对市场的走向迷茫,那么最好采用定投的方式,平滑市场波动的风险,设定一个盈利目标,到达之后止盈,再开启新一轮的新投,这样就不会太在意短期的涨跌了。

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