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刚入手的基金,连涨几日,怎么有效止盈?

简单来说就是找到历史上定投的所有可能性(沪深300),从中找到规律。我们用沪深300指数作投资标的,把历史上任意申购日与赎回日的定投沪深300收益情况画出来,取名为沪深300定投收益全景图,如上图所示。

具体操作办法是我们把历史上05年到19年差不多3500个交易日乘以3500个交易日,得到1200多万的可能,即任意时间买到任意时间卖。其中一半约600万条数据是空的,即不可能先卖再买,因此得到另一半600多万种可能。然后把每一个可能的组合(买入与卖出的日期组合)的收益用曲面图画出,红色是收益>0的部分,绿色是收益<0的部分。横坐标为卖出时点,向前的纵坐标为买入时点,向上的纵坐标为收益率。

刚入手的基金,连涨几日,怎么有效止盈?

(图二)

图一是整体情形,图二是正视图。通过正视图我们得到这么几个结论(就沪深300而言):

1、定投有过300%收益的时候,定投也有过-50%亏损的时候,所以定投有风险的,要做好心理准备,但这两个数字仅在07-08年阶段发生,对应的定投时间也很短。

2、定投曾出现过若干次-20%左右亏损的时候,以最近几次为例:2014年初、2016年初、2019年初,回头看都是一次性投资的好时候。所以如果连坚持定投都出现-20%左右的亏损,局长建议,真别定投了,咳咳,当然更不要赎回!而是建议加大投资,如果定投都亏损20%了,另一方面说明市场估值处于相对底部区域。

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(图三)

图三为俯视图,通过俯视图我们得到这么几个结论(就沪深300而言):

1、什么时间开始定投无所谓:基本没有横向的规律(没有买入时间的规律)

2、定投赚钱最关键的在于卖出时点好:整幅图就在讲纵向的规律,即卖出时间最关键,卖对了就很红(收益高),卖错了就很绿(收益低)。

3、定投时间越久效果越好:靠近对角线的意思就是买入卖出时间点接近,定投时间短,远离对角线的意思就是定投时间长,靠近对角线的绿色部分较多,远离对角线的绿色部分越少。

讲了这么久,其实我们都在复习,那么今天的主题来了,所有定投最关键的在于要在牛市卖掉,那么什么是牛市呢?

我们来看2个“完美”逃顶的案例

看看是如何做到的

下图是上证综指从05年初到最近的走势,那么我们通过定投可以得到收益走势曲线,红线是止盈的,黄色是不止盈的(注意:黄色前半段部分与红色重合),他们的区别在于红色在2007年11月14日止盈,黄色则坚持一直定投下去,收益率做了个过山车,简单来说就是“曾经赚过钱”。

刚入手的基金,连涨几日,怎么有效止盈?

同样道理,我们看下从08年初定投到现在的情况,红线是止盈的,黄色是不止盈的,他们的区别在于红色在2015年6月19日止盈,黄色则坚持一直定投下去,又出现了黄色“曾经赚过钱”。

刚入手的基金,连涨几日,怎么有效止盈?

通过数据回测,我们得到了上证综指三个止盈点,分别是2007年11月14日左右,2015年6月19日左右及2015年12月22日左右。

怎么样,

是不是很神!

为了避免定投收益率过山车,必须及时止盈。以上时刻是如何计算出的呢?

这里介绍的“核心机密”,我们计算指数估值水平,当满足以下2个条件时做出止盈操作:

1、估值创新高或高于一定程度的历史估值水平

2、出现回调且回调高于近期峰值的10%

用人话来讲,

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