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银行卡长期大额转入,立马又转出,余额长期为零,这种情况会有问题吗?

    大家都知道银行监管机制的存在,监管机制不但会对银行进行监管,对于我们的账户交易情况也是会进行监管的。银行卡长期大额转入,而且立马又转出不停留,余额长期为零,这样的神操作必然会受到监管部分的关注,不管你是否合法资金还是不合法资金都会引起相关部分的监控的。原因主要在于以下几个方面:

    一、频繁操作有被列入可疑账户的可能

 

    根据监管部门的要求,银行卡账户频繁的大转账或者取现银行交易金额达到5万以上就有可能被列为可疑交易进行上报,这是为什么呢?那是因为就正常情况而言,是不会出现这种情况的,金额大,而且还很频繁。根据收入来源以及消费方向分析,当工资当账户或者是生意来往时,资金进出都应该是有周期性和规律的,工资的发放是统一时间的,生意交易也是需要商定周期的;另外就是花销,一般来说不会有人一次性将所有的收入都立马当做一笔全部消费干净。因此,出现这种可疑的情况银行就会对你的账户进行监管。

 

    二、会产生账户非法洗钱的怀疑

 

    非法洗钱一直都是银行重点监督的,那大额资金转出转进,或者是分散在归集,归集在分散,所有的钱通过各种的方法和途径,在网上迅速的拆开,散开,最后甚至归结到外地,甚至取出现金,在汇集在一起,再存入银行,这个过程就是洗钱。你这样的大额转账转出的账户及容易被定位为洗钱账户,一旦你设定洗钱的账户,那么你涉及的风险都非常大,就算你的资金是真正的正常的,虽然概率很低,但是也会被定性为洗钱账户。

 

    三、不利于银行对资金进行追踪

 

    由于是通过你的账户完成了另外两个账户的资金周转,那么银行在对于款项的追踪时,就会增加难度,银行只能通过数据进行分析,而你的中转无疑是给监管部门放了烟雾弹,假如多几个人进行操作,那么银行追踪款项难度系数就增大了很多。

 

    四、增强了银行的工作强度

 

    频繁的转入转出,银行的操作变得繁琐,监管机制也会花费精力进行侦查,并且资金没有存在银行的时间,不利于银行进行盈利,因为银行没有合理的利用到你的这笔存款资金。这从本质上也违背了银行的初始意愿。

 

    可见,频繁的进行转账操作是肯定会被银行进行监管的,但是只要你能对每笔资金的来去进行合理的解释,那么银行也不会对你进行处理,但是建议不要这么操作,引来不必要的麻烦。

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